Agilis 1e Sammelstiftung

Unsere Lösung

Agilis 1e Kadervorsorgelösung

Individuelle Ausgestaltung für optimiertes Vorsorgeplanen

Im überobligatorischen Bereich der 2. Säule besitzen Unternehmerinnen und Unternehmer oder Kadermitglieder eines Unternehmens mit einer individuellen 1e-Kadervorsorge eine Vielzahl von Gestaltungsmöglichkeiten. Erfahren Sie hier mehr über die Hauptmerkmale sowie die zahlreichen Vorteile dieser Lösung und wie diese auf Ihre Bedürfnisse abgestimmt werden kann.

Grundsätzliche Voraussetzung

Sie sind Unternehmerin bzw. Unternehmer oder Kadermitglied eines Unternehmens und verdienen mehr als CHF 132’300, dann qualifizieren Sie sich respektive Ihr Unternehmen für eine individuelle 1e-Kadervorsorgelösung der Agilis 1e Sammelstiftung.

  • Ideale Lösung für Unternehmen, die ihrem Kader oder Mitarbeitern eine innovative Vorsorgelösung bieten möchten.
  • Versicherbar ist der Lohnbereich von CHF 132’300 bis CHF 749’700.
  • Jede Firma hat ein eigenes Vorsorgewerk und wählt die Bank Vontobel als Vermögensverwalterin.
  • Jeder Vorsorgenehmer wählt seine eigene Anlagestrategie gemäss Art. 1e BVV 2.
  • Der Vorsorgenehmer hat die Auswahl aus bis zu 10 Anlagestrategien, wobei mindestens eine risikoarm ist und Personen mit derselben Strategie
    (innerhalb eines Vorsorgewerkes) dieselbe Rendite ausweisen müssen.
  • Die Guthaben jedes Vorsorgenehmers sind voneinander völlig getrennt und unabhängig und wird nicht von den eingegangen Risiken anderer Vorsorgewerke beeinflusst.
  • Jeder Vorsorgenehmer profitiert von höchster Transparenz bezüglich Ertrag und Kosten.

Hauptmerkmale der 1e-Kadervorsorgelösung

Die 1e-Kadervorsorgelösung heisst so, weil sie auf dem Artikel 1e BVV 2 basiert. Die Lösung lässt sich dabei in drei Hauptmerkmale unterteilen – Anlagen, Versicherung und Steueroptimierung.

Anlagen
Bei den Anlagen erlaubt das Gesetz eine erhöhte Flexibilität bei der Wahl einer individuellen Anlagestrategie. Vorsorgenehmerinnen und Vorsorgenehmer eines angeschlossenen Unternehmens können dabei aus maximal zehn möglichen Anlagestrategien eine Strategie wählen, die zu ihrem persönlichen Risikoprofil und zu ihrem Anlagehorizont passt. Mit der Bank Vontobel AG als Vermögensverwalterin ermöglicht Ihnen die Stiftung den Zugang zu einer professionellen Vermögensverwaltung sowie ein hohes Mass an Individualität.

Die Vontobel-Anlagelösungen fügen sich nahtlos in die Anlagephilosophie von Vontobel Wealth Management ein. So können Kunden auch im Vorsorgebereich von der vollen Vontobel Anlagekompetenz profitieren. Folgende Merkmale zeichnen die Anlagestrategien aus:

  • Robustes Portfolio, welches in die globalen Anleihen- und Aktienmärkte investiert, ergänzt durch Immobilien und Alternative Anlagen
  • Einsatz von eigenentwickelten Anlageprodukten, die effektiv in Aktienmärkte («smart indexing») investieren
  • Einsatz von Themen mit hoher Überzeugung («high conviction») via Qualitätsaktien-Strategien und attraktiven Anlagethemen
  • Direktanlagen in Schweizer Aktien (ab einer gewissen Portfoliogrösse)

Weitere Informationen zur Vermögensverwaltung von 1e-Vorsorgevermögen finden sie hier.

Versicherung
Die Agilis 1e Sammelstiftung bietet diverse Möglichkeiten, den Vorsorgeplan pro angeschlossenes Unternehmen sehr individuell zu gestalten. So können die Risikoleistungen für Invalidität und Tod sowie das Alterssparen optimal mit der Basis-Pensionskasse abgestimmt und den Bedürfnissen angepasst werden.

Steueroptimierung
Sowohl Vorsorgenehmerinnen und Vorsorgenehmer als auch Unternehmen profitieren vom steuerbegünstigten Sparen durch Sparbeiträge und Einkäufe in die Pensionskasse resp. vom Vermögenstransfer vom Unternehmens- ins Privatvermögen über Löhne und Dividenden statt nur über Dividenden.

Zahlreiche Vorteile aus Unternehmerperspektive

  • 1e-Lösungen bieten eine interessante Alternative sowohl zu den zunehmend unattraktiven Vollversicherungslösungen als auch zu den durch die Quersubventionierung belasteten umhüllenden Vorsorgelösungen.
  • Bei 1e-Lösungen besteht keine Nachschusspflicht bei Austritten.
  • Bei Rechnungslegung nach IFRS wird die Bilanz entlastet, da keine Rückstellungen auf Vorsorgeverpflichtungen gebildet werden müssen.

Zahlreiche Vorteile aus Vorsorgenehmerperspektive

  • Jeder Vorsorgenehmer/jedes Vorsorgewerk hat sein persönliches Vorsorgeportfolio, und die Sparbeiträge sowie Einkäufe werden vollumfänglich dem persönlichen Vorsorgeportfolio gutgeschrieben.
  • Rückgewähr im Todesfall: Angespartes Vorsorgeguthaben (inkl. Einkäufe) wird im Todesfall vollumfänglich an die Hinterbliebenen ausbezahlt.
  • Bei Austritt besteht Anspruch auf das gesamte Vorsorgekapital im Gegensatz zu anderen traditionellen PK.
  • Bei Kapitalbezug: Wertschriften können auf das Privatportfolio übertragen und müssen nicht zu einem ungünstigen Zeitpunkt verkauft werden.

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